外貿收款風(fēng)險：伊朗、俄羅斯的貨款怎麽收？被制裁國(guó)家收彙款解決方案！

有人(rén)會問(wèn)說(shuō)，明明是美國(guó)制裁的，跟中國(guó)銀行有什麽關系？爲什麽中國(guó)的銀行接收不了彙過來(lái)的美金？因爲國(guó)際貿易的問(wèn)題不僅要遵從(cóng)我國(guó)的相(xiàng)關法律，同時也要考慮到國(guó)際慣例。銀行對高風(fēng)險地區的款項往來(lái)确實很敏感，因爲若被查到，将被處罰甚至銷戶。

俄羅斯在2014年(nián)就(jiù)已經被經濟制裁，但(dàn)是我們公司依然能和俄羅斯客戶正常貿易，所以這些問(wèn)題是有方法可(kě)解的。

以下提供的解決方案對于任何一個被制裁的國(guó)家都(dōu)适用。

在說(shuō)解決方案之前，我們先看(kàn)下具體(tǐ)是哪些國(guó)家被美國(guó)、歐盟或聯合國(guó)經濟制裁了。

查詢方式：

聯合國(guó)制裁名單查詢網：

https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美國(guó)OFAC制裁名單查詢網站(zhàn)：

http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

歐盟制裁名單查詢網站(zhàn): 

http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm

以俄羅斯爲例，在制裁名單中的5家俄羅斯銀行是：俄羅斯聯邦儲蓄銀行(Sberbank)、俄羅斯外貿銀行(VTB Bank)、Gazprombank、Vnesheconombank (VEB)和俄羅斯農業銀行(Rosselkhozbank)。

有部分(fēn)銀行信任的客戶可(kě)以正常通過這5家銀行彙款，這類客戶通常已經在國(guó)際貿易中有長期穩定的交易往來(lái)，被當地銀行所信任，因此他(tā)們能彙款。

但(dàn)大(dà)多數都(dōu)會被要求提供以下材料：

1.反洗錢調查表

2.風(fēng)險承諾函

3.出口方、付款方以及三方關系的證明

銀行說(shuō)需要提供什麽材料，我們就(jiù)應該提供什麽材料。隻要配合銀行，也可(kě)以正常收款。

另外，俄羅斯這5家銀行雖然被制裁，但(dàn)這些銀行在歐盟的子公司不在制裁範圍内。也就(jiù)是說(shuō)，如(rú)果客戶能通過在歐盟的子公司彙款，也是可(kě)以正常收款的。而且俄羅斯其他(tā)小銀行是沒有在制裁名單之列的，也可(kě)以正常彙款。

例如(rú)西聯彙款、速彙金等，還(hái)有一些客戶那邊的當地商行提供代收美金和代彙款美金的服務，隻是他(tā)們會收取服務費。

據我所知，在很多被美國(guó)制裁的國(guó)家，當地會有這樣的代理(lǐ)商行或公司，所以讓客戶去(qù)了解一下，應該不難找到。

很多時候，客戶會充分(fēn)信賴第三人(rén)，并且讓第三人(rén)幫忙彙款。第三人(rén)可(kě)能在中國(guó)，也可(kě)能在其他(tā)國(guó)家，但(dàn)是他(tā)們往中國(guó)彙款是沒有阻礙的。

第三人(rén)可(kě)能是貨代，也可(kě)能是合作(zuò)了很久的供應商，還(hái)有可(kě)能是朋友。如(rú)果客戶能夠信賴第三人(rén)，有機(jī)會把貨款給到第三人(rén)幫忙彙款，就(jiù)會省去(qù)很多麻煩。

比如(rú)，我們以前一個俄羅斯客戶，每年(nián)都(dōu)會去(qù)北京看(kàn)望一位老朋友，他(tā)們以前是合作(zuò)關系，後來(lái)北京朋友辭職了，雖然已經沒有業務來(lái)往，但(dàn)是每次俄羅斯客戶的貨款都(dōu)是由這位北京朋友彙過來(lái)的。

既然是和中國(guó)人(rén)做生(shēng)意，爲什麽一定要彙美金？人(rén)民(mín)币不是一個很好的選擇麽？所以我們可(kě)以找一些接受人(rén)民(mín)币彙款的銀行，讓客戶彙到這樣的銀行即可(kě)。

回到第三位讀(dú)者的問(wèn)題，伊朗客戶不一定要買美金，何不試試使用人(rén)民(mín)币？有一些代理(lǐ)收款的公司是可(kě)以幫忙代收人(rén)民(mín)币的。而且很多人(rén)也曾用過昆侖銀行收款人(rén)民(mín)币，因爲昆侖銀行開立了歐元和跨境人(rén)民(mín)币賬戶，可(kě)以安全合法的接收來(lái)自(zì)伊朗客戶的貨款，可(kě)接收L/C，T/T彙款方式。

外媒稱，5月10日(rì)，中國(guó)啓動了連接中國(guó)北方地區和伊朗首都(dōu)德黑(hēi)蘭的一項貨運列車服務。這個大(dà)型項目對兩國(guó)之間的貿易流通可(kě)能發揮至關重要的作(zuò)用。因此人(rén)民(mín)币的流通是增進中國(guó)和伊朗兩國(guó)貿易的重要橋梁。

也有報道稱，中國(guó)央行的數據顯示，中俄相(xiàng)關企業在雙邊貿易中已經開始不使用美元。在亞洲的進出口貿易中，俄羅斯企業正日(rì)益轉向用人(rén)民(mín)币-盧布進行直接結算。

針對不清楚是否制裁的國(guó)家或地區，如(rú)：中東、伊朗、迪拜等客戶如(rú)果用人(rén)民(mín)币付款，可(kě)以退稅嗎(ma)？

答案是，可(kě)以！但(dàn)是一定要注意這些：

目前跨境貿易人(rén)民(mín)币結算範圍已擴大(dà)至全國(guó)。根據國(guó)稅函[2010]303号文件(jiàn)規定，出口企業申報以人(rén)民(mín)币結算的出口貨物退（免）稅，所需提交書(shū)面資料及辦理(lǐ)程序與其他(tā)外币結算的出口業務完全相(xiàng)同，僅在電子數據申報方面有所區别，即在出口退（免）稅明細數據中增加相(xiàng)應的标志。

簡單來(lái)說(shuō)，可(kě)以這樣理(lǐ)解，跨境人(rén)民(mín)币等于彙率爲1的外币，操作(zuò)方式與美金結彙是一樣的。也不用擔心來(lái)自(zì)伊朗、迪拜的人(rén)民(mín)币付款是否能退稅，因爲退稅與外彙的來(lái)源國(guó)是沒有關系的。

外貿企業：

外貿企業申報辦理(lǐ)跨境貿易人(rén)民(mín)币結算方式出口貨物退（免）稅時，可(kě)單獨向主管稅務機(jī)關申報，也可(kě)與其他(tā)出口貨物一并申報。外貿企業出口退稅申報系統在進行出口明細錄入時隻有“美元離(lí)岸價”欄，以人(rén)民(mín)币報關的，可(kě)直接在“美元離(lí)岸價”欄輸入人(rén)民(mín)币離(lí)岸價，須在備案欄标注“KJ”，業務代碼選擇“KJ 跨境貿易”。